个人现金交易不能超过多少（个人现金转账上限）

个人转账多少金额算大额转账?

一般来说银行对个人账户和企业账户的转账规定金额都有所不同，个人账户的话，一般是单笔或者积累到100万会被查，而企业的额度就相对高一些，单笔或者积累到200万会被查。

根据央行相关规定，一旦你的银行卡单日单笔或者累计金额超过5w，银行就将对你的账户进行监控。无论是企业还是个人，属于大额交易的，银行的系统会自动提取相关的交易。

《中国人民银行关于开展大额现金管理通知》，明确规定自2020年7月起，企业与单位之间金额在100万以上的每笔转账汇款，算超大金额转账。个人转账金额在20万及以上的每笔现金收付款，包含工了现钱缴存、开支、汇票也算大额。

个人对个人转账多少会被监控

1、根据央行相关规定，一旦你的银行卡单日单笔或者累计金额超过5w，银行就将对你的账户进行监控。无论是企业还是个人，属于大额交易的，银行的系统会自动提取相关的交易。

2、个人帐户转个人帐户查单天内单笔或累计金额超过五万块，或转账20万以上会被查。个人银行账户出现转账异常行为，银行就将对你的账户进行监控。

3、个人转账人民币5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上会被监控。中国人民银行会根据需要调整大额交易监控标准，消费者需要以中国人民银行官方网站的公告为准。

个人账户收款不能超过多少

1、当个人账户收到超过5万元时，将进行监控。当超过20万元时，反洗钱系统将自动监控数据。商业银行的监控不同，处理方法也不同。假设收款人的交易行为属于正常业务，则系统预警不会影响双方。

2、未实名认证的账户，单笔收款限额为500元，累计收款限额为1000元。如果进行了实名认证，单笔收款限额为5000元，累计收款限额为20000元。除了收款限额，微信个人收款码还有一些限制，比如不支持商业收款和提现等操作。

3、交易金额过大。单笔交易金额不能过大，控制在1万元之内。如果用户没有违反以上相关规定，同时又是用微信零钱进行的转账，应该是微信零钱超过使用上限，受到系统限额。

4、根据《银行业金融机构实名制管理办法》，当个人账户收款金额超过1000元时，银行业金融机构应当对客户的身份进行实名认证，并对客户的账户进行实名登记。

5、支付宝商户收款码有限额，个人账号单笔交易额度最高5000，企业账号单笔无限额。支付宝个人商户静态收钱码收钱的日限额是500元，超过500元同一身份证下的所有支付宝账户都不能再用静态码收款。

6、个人账户收款多少会被监控？任何账户的现金交易，超过5万，就会被重点监管。另外，公户转账超过200万以及私户转账超20万(境外)、50万(境内)，也会被严查。

个人存款超过5万元有什么规定

不过，目前这一规定被叫停。法律依据：《金融机构客户尽职调查及客户身份资料和交易记录保存管理办法》第十条。

个人单笔存现超过5万元以上或者外币等值1万美元以上的，需要登记身份信息，提供有效身份证或其他身份证明文件的复印件或影印件。同时，还需说明并登记资金来源。

年3月1日起个人在银行存取款人民币5万及以上（外币等值1万美元）需要登记资金用途和来源。该措施是根据反洗钱要求设置的，也为了防止用户避税。

银行每天转账限额是多少?

1、不同银行的银行卡每日转账限额不同，具体如下：工行单笔转账限额50万，日累计限额250万。中国银行单笔转账限额20万，日累计限额100万，跨行单笔转账限额2万，日累计限额50万。

2、不同的银行每天转账限额是不一样的。具体如下：工商银行单笔转账限额50万，日累计限额250万。中国银行系统内单笔转账限额20万，日累计限额100万，跨行转账单笔限额2万，日累计限额50万。

3、日累计转账限额为普通20万元，大额500万元。平安银行：单笔转账限额为实时：5万元，日累计转账限额为4000万元。浦发银行：单笔转账限额为5万元，日累计转账限额为5万元。

4、银行卡转账一天最多转多少呀？银行卡转账是没有限额的。但是在银行自助机上当日可以转账最高金额为50000元。50000元以上需要在柜面办理，并出示本人有效身份证件。

5、不同银行，其银行卡每日转账限额不同，具体如下：工商银行单笔转账限额50万，日累计限额250万。中国银行行内单笔转账限额20万，日累计限额100万，跨行转账单笔限额2万，日累计限额50万。

转账超过5万的规定

1、个人到银行存取现金超过5万元，需要核实身份，登记资金来源和用途。核实身份，就是要求你到银行存取5万元以上的现金，要求提供身份证件，核实你的身份。

2、转账银行卡的转账限额在5万元以上。根据微信的规定，如果微信账户未绑定银行卡，当用户转账零钞时，单日限额为200元，收款人单日限额为3000元。

3、规定如下当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

4、超额且还交易频繁，就会受到监控。如果是正常情况下转账，就不会有不良影响。所谓的“频繁”是指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。

5、根据大额支付的相关规定，个人转账单日内单笔或者累计转账金额超过5万元的用户会被列为监控状态。

6、银行卡限额5万，是银行卡在支付交易或是转账的时候，支持交易或转账最高金额是5万。